Globális befektetési alapok és nemzetközi befektetési alapok



Globális befektetési alapok és nemzetközi befektetési alapok

Találkoztál már valaha egy globális befektetési alapon vagy nemzetközi befektetési alapon, és vajon van-e különbség a kettő között? Mi van egy olyan befektetési alapgal, amely azt mondja: "Ázsia ex Japán" vagy valami hasonló? Ezek nem csak a vagyonkezelő cégek által felajánlott értelmetlen címek, hanem bizonyos dolgokat mondanak Önnek arról, hogy milyen típusú befektetések vannak az alap tulajdonában. Miközben a globális vagyonkezelő cég elindításával dolgoztam, amely lehetővé tenné mások számára, hogy saját tőkéjüket saját családja pénzével kezeljék, úgy véltem, hogy sok új befektető talán nem ismeri ezeket az alapfogalmakat.

Ez zavar engem, mert fontosak.

Azáltal, hogy átjutok rájuk, remélem, hogy felhatalmazom Önt arra, hogy megtalálja az olyan gazdaságokat, amelyek éjszaka jól aludni tudnak, pontosan tudva, hogy mire vagy saját maga és teljesen felfogja, hogy ezek a kockázatok milyen kockázatokkal és valószínűségekkel járnak. Nem hiszed, hány embert látok, akik olyan dolgokat vásárolnak, mint a tőkeáttételes ETF-k, és fogalmuk sincs azokról a veszélyekről, amelyekre önmagukat és sok esetben a családjukat veszélyeztették. Az intellektuális kíváncsiság kedvéért a közelmúltban teszteltem egy automatizált online tanácsadót, csak azért, mert rettenetesen felfedezné az eszközallokációt, amely a harmadik országok szuverén kormányai által kibocsátott külföldi kötvényeket vásároló közönséges befektetők bevonását javasolta!

Teljesen szükségtelen a jólét megteremtése. Ráadásul, mint az a személy, aki elsődlegesen felelős a pénzedért, nincs mentség a tudatlanság felidézésére az információs korban. Ha olyanok vagyunk, mint a legtöbb ember, az esély arra jó, hogy keményen dolgoztál a pénzeden. Az a feladata, hogy először és legszörnyben megvédje.

Mi a kölcsönös alap neve? Kiderül, tényleg nagyon sok. A globális és nemzetközi befektetési alapok ötletet adnak a földrajzi megbízás terjedelméről

Néhány évvel ezelőtt az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) egy olyan szabályt fogadott el, amely befektetési alapokat igényel arra, hogy az alap vagyonának legalább 80% -át olyan értékpapírokba fektesse be, amelyek összeegyeztethetők az alap neveivel. Például az XYZ hosszú lejáratú kötvényalapnak tartania kell az alap vagyonának legalább 80% -át hosszú lejáratú kötvényekben, vagy sérti ezt a szabályt. Ez azt jelenti, hogy nem számít, mennyire volt olcsó a tőzsde, vagy hogy a kockázatos gazdálkodás milyen hosszú távú kötvényt jelentett bármikor, a vezetésnek továbbra is meg kell tartania a pénzt hosszú lejáratú kötvényekben.

Hasonlóképpen az ABC Közhasznú Alapnak meg kell tartania az eszközeinek 80% -át a közüzemi állományokba.

Mi a pontos különbség a globális befektetési alap és a nemzetközi befektetési alap között?

  • Egy globális befektetési alap befektet az eszközökbe a világ minden táján beleértve a hazai ország.
  • Egy nemzetközi befektetési alap befektet az eszközökbe a világ minden táján kizárás a hazai ország.
  • Egy "ex [insert country name here]" befektetési alap befektet egy olyan régióba, amely az ex területet nem számolja ki. Például egy alap, amelyet úgynevezett "XYZ Asian Stock Fund ex Japán", legalább 80% -ot kell befektetnie az ázsiai készletekre, kivéve a japán készleteket.

Egy lecke, hogy vegye el ezt a név az Ön befektetési alapja tényleg számít. Az alapnak az alap befektetési mandátumával kell összhangban lennie.

Személy szerint és hivatásszerűen úgy vélem, hogy ez jelentős javulás a múltban, mivel a tapasztalatlan befektetők, akik egy alapot választanak a nevükért, mondják az "osztalékalapot", most legalább rendelkeznek az alapvető garanciával, hogy valami közel állnak a valósághoz. Ami a témához kapcsolódik, azt is jelenti, hogy ne találjon magának olyan nemzetközi alapot, amely valójában az Egyesült Államokba fektetett pénzének fele, és pontosabban globális alapnak vagy globális alapnak nevezhető.

Még a pénzeszközökre vonatkozó elnevezési konvencióval együtt is elengedhetetlen, hogy időt fordíts a kölcsönös alap tájékoztatójának olvasására, amely a portfóliókezelő által alkalmazott befektetések kiválasztására használt kockázatok és stratégiák felszámolásának dokumentuma. Ezenkívül tájékoztatást nyújt az alapráfordítás arányáról, amely valóban fontos a sikerhez, mint befektetési alap befektetőnek. Ezenkívül szeretné megvizsgálni a befektetési alap mögöttes portfólióját az éves beszámolóban.