Befektetés a nemesfémekbe



Befektetés a nemesfémekbe

A nemesfémek értékesek, mert ritkák. Ezekben az ásványi anyagokban évente korlátozott mennyiséget állítanak elő, és a hiány az oka az értéküknek. A három nagy nemesfém, amely a határidős tőzsdéken kereskedik világszerte, arany, ezüst és platina.

Arany

Az arany a legnépszerűbb nemesfém a világon, mivel az egyének és a kormányok több ezer éven keresztül hatalmas értéket adnak a fémnek, amely nem hasonlít fényt. Az arany kettős szerepet tölt be - ipari alkalmazásokkal és pénzügyi alkalmazásokkal rendelkezik.

Az arany magas hőállósággal rendelkezik, könnyen olvasható és elektromos árammal működik. Ezért az ipari felhasználók évente 10 százalékkal fogyasztják az aranybányák kínálatát, beleértve az elektronikát, a fogászati ​​és orvosi szektorokat. Arany hosszú története van díszfémként és gyártva, vagy az ékszer iránti kereslet az éves termelés 50 százalékát teszi ki. Végül az arany pénz, és sok befektető a világon aranyat tart, nem pedig más befektetési eszközöket.

Az aranygyártás 40 százaléka minden évben megtalálja a befektetőket és a kormányokat a készletekből vagy gazdaságokból. Ha a befektetési igény magas, akkor az ár emelkedni fog. Az országok a világ történelmében valaha gyártott arany 30 százalékát saját devizatartalékaik részeként birtokolják.

Míg az aranygyártás elsődleges, azaz a vállalatok feltárják és kivonják az aranyat a földkéregből, mint fő üzleti tevékenységüket, a világon termelt ezüst több mint 70 százaléka másodlagos kibocsátás. Az ezüst a réz, a cink, az ólom és más fémtermékek mellékterméke. Eközben az ezüst is fém, amely vonzza a befektetési igényeket. Az ezüst ipari használatra is alkalmas; a napelemek, a telefonok, a számítógépek és más elektronikus eszközök mindegyike ezüst alkatrészeket igényel.

Platina

A platina egy ritka fém, míg körülbelül 2.800 tonna éves aranytermeléssel rendelkezik, évente mintegy 250 tonna platinamennyiséget produkál. A platina számos ipari alkalmazással rendelkezik, mivel nagy a hőállósága. A fémnek olyan szerepe is van, mint a nemesfém, amelyet sok befektető tart.

Mint befektetési eszközök, a három nemesfém különbözik a többi árucikktől. Míg a többi nyersanyag ára magasabb és alacsonyabb devizaárfolyamon mozog, a nemesfémek gyakran versengenek a devizákkal szemben, mint eszközök. Pénznemek a világ minden tájáról a papírok és érmék, amelyeket a kormányok nyomtatnak és kormányoznak törvényes fizetőként való felhasználásra.

Maguk a pénznemek maguk is értéket képviselnek, mert a kormányok azt diktálják. Ezért egy olyan nemzet teljes hitét és hitét jelenti, amely pénzt ad ki, amely értéket ad. Egy ország ellenőrzi, hogy mennyi pénz áramlik a piacra. Azonban a nemesfémek esetében az enyém termelés és készletek határozzák meg a rendelkezésre állást. Ezért, amikor az emberek vallásba vetett hitének csökkenése csökken, a nemesfémek értéket mutatnak.

A nemesfémek nagyszerűen kiegészíthetik a sódereket, vagy a sódereket a megtakarítók számára. Ezek általában ellensúlyozzák az infláció által okozott pusztító hatásokat, amikor a tojásokat fészkelik. Négy fő oka van annak, hogy a nemesfémeknek minden megtakarítási vagy befektetési program részét kell képezniük:

  1. Ha a befektetők elveszítik hitüket a papírpénztárban és más eszközpiacon, az arany és más nemesfémek hagyományosan megőrzik értékeiket. Ezért a nemesfémek bizonytalanság vagy gazdasági zavarok idején a vagyon boltja, és gyakran negatív korrelációt mutatnak más eszközosztályokkal.
  2. Hiperinfláció vagy kormányzati felfordulás idején a nemesfémek hagyományosan olyan eszközöket jelentenek, amelyek repülési tőként szolgálnak. A náci Németországból az 1930-as években bekövetkezett kivándorlás során sokan megvesztegetették az országot, vagy fizetettek arany és más nemesfémek áthaladását. A történelem során sok más példát mutat be, ahol a nemesfémek az egyetlen elfogadható csereeszközként helyezték át a papírpénzt.
  1. A nemesfémek évezredek óta devizák, míg a legtöbb papírpénz csak jóval rövidebb idő alatt van. Az ezeknek a fémeknek a hosszú hagyománya a tartósítóerejüknek a bizonyítéka.
  2. A nemesfémek fungible; mint a pénz, kölcsönösen felcserélhetők. Ezért a nemesfémek a világ legrégebbi formája.

Amikor a nemesfémekbe való befektetésről van szó, számos mód van rá.

Fizikai bárok és érmék

A nemesfémekbe való befektetés legtisztább módja a tényleges fémek megvásárlása. Az aranyból, ezüstből, platinából és palládiumból, egy másik nemesfémből készült bankok és érmék érhetők el a pénzkereskedők világszerte. Arany rudak 400 gramm méretben kaphatók egészen egy grammig.

Az ezüst, platina és palládium rudak széles mérettartományban és tömegben kaphatók. Amikor az érméket, sok kormány a világon pénzérme érméket, általában a méret szerint egy tized egy uncia egy uncia, amely törvényes ajánlatot a nemzet, amely termel.

Azonban ezeknek az érmeknek az árai a nemesfém áraival együtt mozognak. A nemesfém-rudak és érmék kereskedelemben részesülhetnek a tényleges mögöttes fémárat illetően. Ezek a különbségek a bárok és érmék kínálatából és keresletéből erednek.

A fizikai nemesfémek vásárlásakor fontos, hogy egy megbízható céget találjunk. Számos kereskedő és bank reklámozza az interneten a fizikai fémeket a kiskereskedelmi piac számára. Árak összehasonlítása a kereskedők között, de legyen óvatos, bárki, aki értékes fémeket ajánl fel a piaci ár alatt vagy nagyon alacsony áron, csalárd lehet.Ha kényelmetlen a kereskedővel, ne vásároljon tőlük. Mindig jobb, ha kapcsolatot létesít egy olyan céggel, amely nemesfémeket szállít és megveszed tőle, amikor eladni kíván.

Vannak buktatók, amikor a fizikai nemesfémek megvásárlásával és értékesítésével foglalkoznak, de ez az egyetlen közvetlen út az eszköz tulajdonlására. A szállítás átvételének alternatívájaként néhány kereskedő felajánlja, hogy eladja ezeket a fémeket, és tárolja vagy tárolja az Ön számára az elosztott vagy nem allokált számlákon.

Az elkülönített számla hozzárendel egy adott sávot vagy érmét, míg egy el nem osztott számla csak a tulajdonjog könyvelése. Ha a kereskedő csődbe ment vagy üzleti tevékenységet folytat, az elkülönített számla megvédi befektetéseit, mivel ez egy elkülönített számla, míg egy el nem osztott befektetés hitelezési problémává válhat, és a kereskedő alapértelmezés szerint megvásárolhatja. Gondolj a nemesfém piacra piramisként. A tetején található a fizikai piac, és az alábbiak olyan eszközök, amelyek megpróbálják a fizikai fémek korrelációjával vagy mozgásba lépni egy másik kockázati szintet.

Futures és opciók

A határidős határidős ügyletek és a határidős értékpapírok származékos termékek. Ezek a járművek a következő lépés a piramison. Határidős szerződések cseréjére, és van egy szállítási mechanizmus vásárlók és eladók számára. Ezért a határidős pozíció fizikai pozícióba kerülhet a fémekben a szállítási időszak alatt. A vevő vagy az eladó szabályozhatja a nemesfém pozícióját egy kis előleget vagy árrést.

A határidős opciók olyan származékos termékek is, amelyek a vásárlóknak jogot adnak, de nem kötelességük értékes fémek megvásárlására vagy eladására. Az opciók olyanok, mint a biztosítási díjak. Az opciós eladók a biztosítási társaságot járják el, míg a vevők a biztosított.

ETF és ETN termékek

Az ETF és az ETN termékek kereskednek a tőzsdéken, és igyekeznek megismételni az árat egy nemesfémben. Az eszközosztály legnépszerûbb ETF-termékei a GLD és az IAU, amelyek az aranyárfolyamot reprodukálják. Az SLV ETF, amely nyomon követi az ezüst árát és a PPLT korrelál a platina árával. Emellett számos ETN termék van a nemesfémek világában.

Egyesek emelkedni fognak, ha az egyes fémek árai emelkedni fognak, mások pedig emelkedni fognak, ha e fémek ára csökken. A tőkeáttételes ETN termékek nagyítik az árfolyamot az alapul szolgáló nemesfémekben. Ezek a járművek alacsonyabbak a piramison, mivel más derivatívákon alapuló származékos eszközök, például határidős és opciós szerződések nemesfémekből származnak.

Bányászati ​​részvények

A nemesfém-piacokon való befektetés másik módja a fizikai fémek bányászatával és termelésével foglalkozó cégek részvényeinek megvásárlása. Ezek a készletek általában akkor emelkednek, amikor a fémárak magasabbak és csökkennek, amikor leértékelődnek. Azonban azok, akik bányászati ​​részvényeket vásárolnak, további kockázatokat vállalnak a fémek árán kívül.

A nemesfém bányászati ​​készlet megvásárlása egy vállalat menedzsmentjére és termelési tulajdonságaira utal. Ha probléma merül fel, akkor az állomány ára eltérhet a mögöttes fémek akciójától. Néha a bányászati ​​részvények felülmúlják a nemesfémek árfolyamát, és néha nem teljesítenek.

A nemesfémek világszerte történő kiválasztásakor fontos, hogy elvégezzék a házi feladatot. A beruházás legközvetlenebb útja a fizikai piacon keresztül történik, de a többi jármű különböző mértékű könnyűséget és likviditást kínál a be- és kilépési pozíciók tekintetében. Az a dolog, hogy emlékezzünk, hogy megértsük, mit vásárol és értékesít, és a kockázata a megfelelő.